亞州是眾多專家們未來10年最看好的區域!投資人若想要掌握亞股漲升的賺錢機會,買基金是其中最簡單的方式之一。但是,市面上投資亞洲地區的基金上百檔,到底該如何挑對一檔適合自己投資屬性的亞洲股票基金?

 

步驟一、先搞懂4大類亞洲基金

簡單區分,亞洲基金共分為四大類,而這四大類最大的差別在於投資國家的廣度。

1、亞洲太平洋基金:投資的範圍最廣,涵蓋新興亞洲國家與成熟亞洲國家,包括馬來西亞、越南、台灣、泰國、南韓、中國、菲律賓、印尼、印度、日本、紐西蘭、澳洲,但有些亞洲太平洋基金不投資日本,因此又稱為亞洲太平洋(日本除外)基金。

2、新興亞洲基金主要投資的國家包括馬來西亞、越南、台灣、泰國、南韓、中國、菲律賓、印尼、印度。

3、大中華基金:投資的國家只有中國、香港、台灣,有的基金還會包含新加坡。

4.亞洲單一國家基金指投資一個國家,像是中國基金、台灣基金、新加坡基金等。

 

步驟二、了解投資屬性
基金投資的範圍愈廣,愈能分散風險,基金漲跌的波動度也愈小,因此,以風險度來看,四類亞洲基金由低至高的排名如下:亞洲太平洋基金 、新興亞洲基金、大中華基金、亞洲單一國家基金。

 

正因為亞洲經濟成長潛力不容小覷,積極型與穩健型投資人可以適度拉高亞太市場相關基金比重,甚至列為核心資產之一。其中積極型的投資人,可以把亞洲基金的持股提高到四到五成;穩健型的投資人可以配置二五到三五%;保守投資人因可接受的波動風險較低,就比較不適合投資高波動的亞太相關基金。至於四大類亞洲基金該怎麼選,積極、穩健型各有速配標的:

1、積極型:可以選擇波動大的亞洲單一國家基金、新興亞洲基金、大中華基金,其中在單一國家基金中,中國、印度最被看好;印尼、台股也是值得留意的標的。

2、穩健型:穩健型投資人可以選擇成熟國家與新興國家並重的亞洲太平洋基金。

 

步驟三、挑選基金

在確定買哪一類亞洲基金後,接著要在同一類基金中挑出優質基金。最簡單的方法就是用四四三三法則,也就是一年、三年、五年績效排名在前四分之一,三個月、六個月績效排名在前三分之一,如果基金檔數太少,可以改為排名在前二分之一。

 

步驟四、檢視基金是否跟上主流

由於區性型或單一國家基金的波動度還是比較大,因此買亞洲基金的投資人,都要定期檢視自己的基金是否有跟上主流?建議可以用以下三種方法來檢視:

1、 績效排名在前二分之一:先看自己的同類型基金三個月、六個月,以及今年以來平均報酬率,再看看自己的基金績效是否排名在前二分之一。

2、觀察三個月:記錄自己查看基金績效的日期及表現,連續觀察三個月。

3、 汰弱留強:如果連續三個月基金績效都不在前二分之一,就要準備淘汰,更換基金;若只是一個月落後,下個月又追上,可以繼續觀察。$$

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四大類亞洲基金,你適合買哪一種?

亞州是眾多專家們未來10年最看好的區域!投資人若想要掌握亞股漲升的賺錢機會,買基金是其中最簡單的方式之一。但是,市面上投資亞洲地區的基金上百檔,到底該如何挑對一檔適合自己投資屬性的亞洲股票基金?

 

步驟一、先搞懂4大類亞洲基金

簡單區分,亞洲基金共分為四大類,而這四大類最大的差別在於投資國家的廣度。

1、亞洲太平洋基金:投資的範圍最廣,涵蓋新興亞洲國家與成熟亞洲國家,包括馬來西亞、越南、台灣、泰國、南韓、中國、菲律賓、印尼、印度、日本、紐西蘭、澳洲,但有些亞洲太平洋基金不投資日本,因此又稱為亞洲太平洋(日本除外)基金。

2、新興亞洲基金主要投資的國家包括馬來西亞、越南、台灣、泰國、南韓、中國、菲律賓、印尼、印度。

3、大中華基金:投資的國家只有中國、香港、台灣,有的基金還會包含新加坡。

4.亞洲單一國家基金指投資一個國家,像是中國基金、台灣基金、新加坡基金等。

 

步驟二、了解投資屬性
基金投資的範圍愈廣,愈能分散風險,基金漲跌的波動度也愈小,因此,以風險度來看,四類亞洲基金由低至高的排名如下:亞洲太平洋基金 、新興亞洲基金、大中華基金、亞洲單一國家基金。

 

正因為亞洲經濟成長潛力不容小覷,積極型與穩健型投資人可以適度拉高亞太市場相關基金比重,甚至列為核心資產之一。其中積極型的投資人,可以把亞洲基金的持股提高到四到五成;穩健型的投資人可以配置二五到三五%;保守投資人因可接受的波動風險較低,就比較不適合投資高波動的亞太相關基金。至於四大類亞洲基金該怎麼選,積極、穩健型各有速配標的:

1、積極型:可以選擇波動大的亞洲單一國家基金、新興亞洲基金、大中華基金,其中在單一國家基金中,中國、印度最被看好;印尼、台股也是值得留意的標的。

2、穩健型:穩健型投資人可以選擇成熟國家與新興國家並重的亞洲太平洋基金。

 

步驟三、挑選基金

在確定買哪一類亞洲基金後,接著要在同一類基金中挑出優質基金。最簡單的方法就是用四四三三法則,也就是一年、三年、五年績效排名在前四分之一,三個月、六個月績效排名在前三分之一,如果基金檔數太少,可以改為排名在前二分之一。

 

步驟四、檢視基金是否跟上主流

由於區性型或單一國家基金的波動度還是比較大,因此買亞洲基金的投資人,都要定期檢視自己的基金是否有跟上主流?建議可以用以下三種方法來檢視:

1、 績效排名在前二分之一:先看自己的同類型基金三個月、六個月,以及今年以來平均報酬率,再看看自己的基金績效是否排名在前二分之一。

2、觀察三個月:記錄自己查看基金績效的日期及表現,連續觀察三個月。

3、 汰弱留強:如果連續三個月基金績效都不在前二分之一,就要準備淘汰,更換基金;若只是一個月落後,下個月又追上,可以繼續觀察。$$

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